هذا ما يحدث عندما تتجاهل المخاطر

تشكل المخاطر جزءًا لا يتجزأ من الاستثمار. كقاعدة عامة، غالباً ما تكون المخاطر بحجم المكاسب: فكلما ازدادت العوائد التي ترغب بها، ارتفعت المخاطر التي عليك تحملها. لكنّ يزخر تاريخ الاستثمار حالات عديدة تكبّد فيها المستثمرون خسائر فادحة لسوء تقدير المخاطر أو التغييرات غير المتوقعة في السوق. إذ كان من الممكن الحد من الخسائر الجسيمة في أزمة 2008 وكارثة العملات المشفّرة وسوء إدارة الصناديق وعمليات الاحتيال أو حتّى تفاديها باتباع نهج سليم لإدارة المخاطر. فإدارة المخاطر جزء أساسي من الاستثمارات الناجحة في كافة الظروف.

عواقب تجاهل إدارة المخاطر

يمكن أن يعرّض تجاهل إدارة المخاطر والعناية الواجبة صغارَ المستثمرين وكبارهم على حدّ سواء لعواقب وخيمة. فبدون استراتيجية لإدارة المخاطر على المستثمرين الاستعداد لإدارة الأزمات.

كان من الصعب تجاهل جاذبية العديد من قرارات الاستثمار التي انتهت بالكوارث. فانهيار العملة المشفرة Terra (LUNA) هزّ عالم الاستثمار عندما هوى سعر terraUSD إلى ما يقارب الصفر، فيما نتج بيع أسهم GameStop على المكشوف عن الاستهانة بتأثير منصات التداول الشائعة. فما هي إذا استراتيجيات إدارة المخاطر التي ينبغي أن يتخذها المستثمرون بالاعتبار عند الاستثمار؟

كيفية إدارة مخاطر الاستثمار

مع أنّه من المستحيل تجنّب المخاطر بالكامل، يمكن لاستراتيجيات إدارة المخاطر احتواء الخسائر عند وقوعها لتجنب الكوارث التي تطيح بكامل الثروات.

الخطوة الأولى - وضع أهداف للاستثمار

تبدأ استراتيجية الاستثمار بتحديد النتائج المتوقعة من الاستثمار وإدارة مخاطره. هل ترغب بدخل من استثمارك أم تنمية رأسمالك؟ هل تريد الاستثمار على الأمد الطويل لتحقيق أهدافك أم تفضّل الاستثمارات القصيرة الأمد؟ ستساعد الإجابة عن هذه الأسئلة في تقييم أداء استثماراتك وإدارة توّقعاتك.

الخطوة الثانية – فهم قابليتك للمخاطر

يبدأ تحديد قابليتك للمخاطر بالإجابة عن سؤال بسيط: ما حجم الخسارة التي بمكن أن تتقبلها لتحقيق أهدافك الاستثمارية؟ لتحديد مدى تقبّلك للمخاطر، عليك أن تأخذ بالاعتبار التالي:

• الالتزامات الحالية والمستقبلية: إذا كنت بحاجة إلى النقد على المدى القصير أو المتوسط، فعليك أن تفكر في الأصول السائلة والمنخفضة المخاطر.

• آفاق الاستثمار: هل تريد الاحتفاظ باستثمارك على المدى البعيد أو تفضّل الاستثمارات القصيرة الأمد؟ تمكنك الاستثمارات طويلة الأمد مواجهة تقلبات السوق وتنمية استثماراتك.

• الخسائر المحتملة: ما حجم الخسارة التي تتقبلها من رأسمالك المستثمر خلال تقلبات السوق؟ على المستثمرين دراسة استراتيجية للخروج تحدّ من خسائرهم إلى حد معين.

الخطوة الثالثة – التخطيط للاستثمار

في هذه المرحلة، عليك إنشاء محفظة استثمارية تساعدك على تحقيق أهدافك المالية. يحدد اختيار الاستثمارات حجم مخاطر المحفظة: فيخفف تنوّع الفرص في فئات الأصول والقطاعات والمناطق الجغرافية غير المترابطة من المخاطر إلى حدّ كبير، فيما يزيد التركيز والترابط من المخاطر. تعدّ أيضًا العناية الواجبة أمرًا بالغ الأهمية عند اختيار الاستثمارات لضمان جودة الفرص وجدواها.

الخطوة الرابعة – مراقبة المحفظة

بعد الالتزام برأس المال، لا بدّ من مراقبة استثماراتك بشكل دائم لمعالجة مكامن الخطر من جهة والاستفادة من الفرص المتاحة من جهة أخرى. بناءً على تقلبات الأسواق ودرجة تحمّل المخاطر وتوقعات السوق، يطبّق المستثمرون إجراءات لإدارة المخاطر تهدف للحفاظ على رأسمالهم.

الخطوة الخامسة – استشارة الخبراء

تغطي خدمة إدارة للاستثمار على يد خبراء محترفين تكاليفها بنفسها. لذلك ابحث عن مدير محترف للاستثمارات يتمتّع بسجل موثوق في دورات السوق كلها.

نهج The Family Office في إدارة المخاطر

تعتمد شركة The Family Office، كمدير موثوق للثروات، نهجاً صارماً لإدارة المخاطر، من اختيار الاستثمارات إلى إدارتها خلال فترة الاستثمار وتحديد وقت الخروج منها.

التنويع الاستراتيجي للأصول وتوزيعه: يقلل الاستثمار في مختلف فئات الأصول والقطاعات والمناطق الجغرافية من الخسائر عند تراجع أداء أي استثمار. نوزّع الأصول بشكل استراتيجي بحسب أهدافك ودرجة تحمّل المخاطر وآفاق الاستثمار.

عملية تدقيق شاملة: نختار فرصنا الاستثمارية بالشراكة مع مديري أصول بارزين، ثمّ نحرص على احتساب المخاطر وإدارتها بعناية.

تعتمد الشركة عملية تدقيق موثوقة تشمل لجاناً داخلية مؤلفة من خبراء السوق وأطرافا ثالثة مستقلة تعمل على مراجعة كلّ جوانب الفرص الاستثمارية لاختيار أفضلها فقط.

مستشارون محترفون في الاستثمار: لدى مستشارينا الماليين معرفة عميقة بديناميكيات السوق ومخاطرها. بإمكانهم مساعدتك على خوض الأسواق ووضع خطة لإدارة المخاطر تحسّبا لأيّ تطور غير منظور.

اكتشف فرص الأسواق الخاصة الحصرية في الأسهم الخاصة والعقارات والديون الخاصة على منصتنا الرقمية لإدارة الثروات.

اكتشف منصّتنا

[1] https://www.tfoco.com/ar/insights/articles/rise-and-fall-of-terra

[2] https://www.tfoco.com/ar/insights/articles/the-gamestop-debacle