إدارة الثروات والتخطيط المالي: ماذا الذي نتوقعه؟

Nov 07 2021 | 1 min

يُستخدم مفهوما إدارة الثروات والتخطيط الماليّ أحياناً بالتوازي لوصف الخدمات الماليّة التي تستهدف الأثرياء. إلّا أنّ كلّاً منهما جزءٌ فرعي مميز من الاستشارات الماليّة.

ما هو التخطيط المالي؟

يشكّل التخطيط الماليّ أساس سلامتك الماليّة ونجاحك. تحدّد الخطّة الماليّة الجيدة الأهداف والغايات، وتصمّم استراتيجيّةً لتحقيق هذه الأهداف. كما تأخذ بعين الاعتبار كلّ من تدفقاتك النقدية وقيمة أصولك وحاجاتك لسحب الأموال وصافي أصولك والتزاماتك الضريبيّة وغيرها.

كيف تتصوّر حياتك العائليّة؟ هل تحتاج لتخطيط تعليم أولادك؟ كيف يبدو لك التقاعد؟ تستهدف خطّتك الماليّة جميع هذه الأسئلة وتساعدك في اجتياز عديد من المخاطر والتغيّرات التي ستختبرها في حياتك.

ما هي إدارة الثروات؟

إنّ إدارة الثروات أسلوب شامل يصمّم استراتيجيّات استثماريّة لتلبية أهداف الأثرياء الفريدة. تبدأ إدارة الثروات بفهمٍ شاملٍ لأهداف كلّ مستثمر ووضعه المالي، وتتبع عمليّة منظمة قد تشمل كافة ما يلي أو غالبيّتها للحفاظ على ثروتك وتنميتها:

  • التخطيط الاستثماري

  • إدارة المخاطر

  • التخطيط التقاعدي

  • التخطيط للإرث

  • التخطيط الضريبي

  • إدارة الميراث

انقر هنا للاطلاع على المزيد عن عمليّة إدارة الثروات.

التخطيط المالي ضمن إدارة الثروات

لتصميم محفظة استثماريّة مُنوّعة جيّداً، يبدأ مدير الثروات بتخطيط مالي منهجي يقوم على الوضع المالي الحالي للعميل ويحضّر للمخاطر المحتملة والأحداث غير المتوقعة. ثمّ يُحدّد قابليّة العميل على تحمّل المخاطر ويحضّر اقتراحاً لتوزيع الأصول باستخدام مزيج من مؤشرات الاقتصاد الكلّي والتقييمات ومشاعر المستثمرين.

استخدم أداتنا لقياس المخاطر إذا كنت ترغب بالاطلاع على المزيد حول قدرتك الاستثماريّة انطلاقاً من قابليّتك على تحمّل المخاطر.

مقاربة شركة The Family Office

يقوم مديرو الاستثمار في شركة The Family Office بإدارة محافظ استثماريّة مخصّصة رفيعة المستوى لأكثر من 200 شخص ثريّ وعائلاتهم. تُصمّم هذه المحافظ لتلائم بصورة خاصّة قدرة كلّ عميل على تحمّل المخاطر وأفقه الزمنية وأهدافه.

حدّد موعداً مع مستشارينا الماليّين وابدأ مسيرتك للتخطيط المالي اليوم.

تحدث إلى خبراء الاستثمار لدينا

ابدأ في استراتيجية الاستثمار المخصصة لك

إحجز موعداً