إدارة الثروات

Oct 06 2021 | 2 min

إدارة الثروات ليست مجرّد نصيحة استثماريّة. فهي يجب أن تبدأ دائما بفهمٍ شامل للأهداف الفريدة لكلّ مستثمر ووضعه المالي. يجب أن يرفض المستثمرون مباشرةً أيّ عرض استثماري يعدهم بعوائد مغرية دون الاستفسار عن موقفهم من المخاطر. والقابلية على تحمل المخاطر ليست سوى نقطة البداية. يجب أن تبنى الحلول الاستثمارية على الوضع المالي لكلّ مستثمر، بعد النظر في مشاكله ومصادر قلقه وأهدافه.

فبعض المستثمرين قد يكون من المهنيّين الشباب ذوي دخلٍ ثابت. وقد يمتلك آخرون أعمالا قائمة تولّد دخلاً ثابتاً. وقد يحتاج آخرون غيرهم إلى تدفقات دخل تدعم نمط حياتهم في التقاعد. يتطلب كلّ عميل حلاّ استثماريا فريدا قد يستلزم تخطيطاً مكثفاً. وعلى مدير الثروات المسؤول أن يأخذ في الاعتبار الظروف الفريدة لكلّ مستثمر.

عمليّة إدارة الثروات في شركة The Family Office

يعمل مستشارو The Family Office معك لوضع استراتيجيّة شخصية لثروتك وتعديلها مع الوقت مع تغير الظروف، متبعين عمليّة منظمة متعددة الخطوات تضمن رفاهيتك وتساعد في الحفاظ على ثروتك وتمنيتها.

تحديد قابلية العميل على تحمل المخاطر

قبل أن تصبح عميلاً لشركة The Family Office، سنقدم لك استبيانا لتقييم مدى تحملك للمخاطر واستجابتك لها. يحدد تحملك للمخاطر قدرتك في التعامل مع المخاطر الاستثماريّة، بينما تحدد استجابتك مدى سرعة تفاعلك مع المعلومات الجديدة.

توزيع الأصول

بناءً على مدى تحملك للمخاطر وتقييم معمّق لأهدافك وأصولك الماليّة (الودائع المصرفيّة والحسابات الاستثمارية والأسهم والسندات والممتلكات العقارية)، يقدم مستشارك المالي اقتراحاً لتوزيع الأصول مع مراعات ما يلي:

  • حجم المحفظة واحتياجات السيولة والدخل

  • درجة تحمّل المخاطر بناء على استبيان المخاطر

  • التوزيع المستهدف للأصول بين الأدوات الاستثماريّة السائلة وغير السائلة

  • التقلّبات المستهدفة المتوقعة واختبار الضغوط

  • العوائد المتوقعة للمحفظة

  • التدفق النقدي المتوقع على مدة الاستثمار المعنية.

تقييم البيئة الاستثمارية

يستخدم مستشارك مزيجا من المؤشرات للاقتصاد الكلي والتقييم والشعور السائد لتحديد استراتيجيّته.

نستخدم في The Family Office مؤشرات اقتصاديّة رائدة كالتصنيع ومؤشرات نشاط الخدمات ومخصصات البطالة لفهم تقلبات الدورة الاقتصادية بشكلٍ أفضل. نستخدم أيضاً مؤشرات التقييم لتحديد العوائد المتوقعة من الأصول. وتشمل هذه المؤشرات أسعار الأصول مقارنة بالأرباح المتوقعة والقيمة الدفترية. فيرتفع العائد المتوقع عند انخفاض التقييمات (أي أن الأصول رخيصة)، والعكس صحيح عندما ارتفاعها (أي الأصول مكلفة). وهناك مؤشرات المشاعر التي تنظر في سيكولوجيّة الحشود لتساعدنا على تشكيل رؤية عن مرحلة السوق (بين البهجة أو الهلع).

إدارة المخاطر

في مرحلة البحث عن الصفقات، يتقصّى مدير المحفظة بالشكل اللازم عن كلّ صفقة ويقيّم مزاياها ومخاطرها ويحدّد استراتيجيّة الخروج. وتُستخدم هذه الصفقات لبناء محفظة منوّعة كما يجب انطلاقاً من تقييم مخاطرك.

في مرحلة ما بعد الاستثمار، يراقب مدير المحفظة الاستثمارات بانتظام لمراجعة مخاطرها وعوائدها المتوقعة وتحديد الحاجة لأي إجراءات لمواجهة المخاطر الناشئة.

يُعبد مستشارك المالي استبيان المخاطر كلّ عامَين للتأكّد أنّ استراتيجيّتك الاستثماريّة لا تزال متوافقة مع أهدافك. عند الحاجة، تُعاد موازنة محفظتك حسب من تطوّرات السوق.

رفع التقارير إلى العميل

يقدم مستشارونا الماليّون بياناً مفصّلاً عن المحفظة مع العميل، حيث تُبيَّن أحدث تقييمات الربح والخسارة لكلّ استثمار في محفظتك، وأحدث التوقعات للتدفق النقدي والالتزامات والمبالغ المدفوعة منها والباقية وغيرها.

أطلقت شركة The Family Office تطبيقاً للجوال يزوّدك بمعلومات إضافيّة عن استثماراتك وأداء محفظتك وتوزيع فئات الأصول وغيرها، إضافة إلى صفقات حصريّة من أفضل مديري الأصول في العالم، ورؤى السوق مع قادة القطاع، ونهج رقميّ سريع لبدء استثمار خالٍ من الأوراق والمتاعب.

اتّصل بمستشارك المالي للاطلاع على المزيد عن نموذجنا المتكامل لإدارة الثروات.

تحدث إلى خبراء الاستثمار لدينا

ابدأ في استراتيجية الاستثمار المخصصة لك

إحجز موعداً