تخصيص الأصول | إعادة توازن المحفظة

ما هي إعادة التوازن؟

يجب أن تكون المحفظة الاستثمارية متوازنة. وقد يؤدي تركيزها في منطقة جغرافية واحدة إلى تعرض مفرط لعملة معينة أو قطاع ما أو سياسة نقدية أو مالية ينتهجها بلدٌ ما، وكذلك إلى المخاطر الجيوسياسية في تلك المنطقة. قد تؤدي البيئات الاقتصادية التي يشوبها عدم اليقين إلى تغييرات غير متوقعة في الأوضاع الاقتصادية والجيوسياسية والظروف الشخصية. ولمواجهة مثل هذه التغييرات، من المهم تنويع الأصول ومصادر الدخل. ويُقلل امتلاك الشخص محفظة استثمارية من اعتماده على دخله الوظيفي أو العمل الذي يديره، مما يضمن عدم تركيز المخاطر المالية في رافدٍ واحد من روافد الدخل أو في الأصول المادية. ويمكن للمحفظة الاستثمارية المتنوعة أن تمتص الصدمات غير المتوقعة وتسمح بتراكم الثروة وسط بيئات اقتصادية مختلفة.