لماذا أصبح تخطيط ثروات الإرث العائلية أكثر أهمية من أي وقت مضى؟

Nov 25 2020 | 4 min

لماذا أصبح تخطيط ثروات الإرث العائلية أكثر أهمية من أي وقت مضى؟

بدون استراتيجية مالية، يمكن أن تهدر عائلات ثرية كثيرة ثروات كان يمكن أن تستمر على مدى أجيال متعددة. بدون تخطيط مالي فعال، تتفتت ثروة العائلة بمرور الوقت حينما توزع على عدد أكبر من الأفراد. تشير التقديرات أن 70% من العائلات الثرية تفقد ثرواتها بحلول الجيل الثاني فيما تفقد 90% منها ثرواتها مع الجيل الثالث.

تواجه العائلات الثرية في المملكة العربية السعودية وسائر المنطقة تحديات متنوعة.

. تفتت ثروة العائلة

مع تقدم مؤسس العائلة في العمر، توزع الثروة على العديد من الورثة

2. الضغوط على استدامة مستويات المعيشة

تضاعفت تكلفة حياة الرفاهية بمقدار 10 مرات خلال الأربعين سنةً الماضية.

3. قرارات الاستثمار عالية المخاطر

يمكن أن تؤدي الاستثمارات سيئة التخطيط إلى تآكل الأصول سريعًا خلال فترة قصيرة.

4. وصول الأعمال الأساسية لمرحلة النضج

مع وصول الأعمال لمرحلة النضج، تدفع الشركة للمساهمين أرباحًا بدلاً من إعادة استثمارها في نمو الشركة.

5. عدم الكفاءة الضريبية

قد تؤدي الضرائب بأنواعها المختلفة في جميع أنحاء العالم لاستنزاف كبير في الأصول إذا لم تتم إدارتها بشكل سليم.

6. انعدام التنويع الحقيقي

تستثمر عائلات ثرية كثيرة ثرواتها في أصول محلية مثل العقارات وسوق الأوراق المالية، مما يؤدي غالبًا إلى انكشافها المفرط على المخاطر. لا يتحقق التنويع الحقيقي إلا بالاستثمار في فئات أصول غير مترابطة حول العالم.

غالبًا ما يهمل أبناء الأثرياء وأحفادهم ممن نشأوا دون مخاوف مالية التخطيط المالي والاستثمار مع تقدمهم في السن. أما العائلات التي تضع استراتيجية مالية بالتعاون مع مستشارين من ذوي الخبرة فيمكنها أن تحقق الأمن المالي لأجيال عديدة من أبنائها. بفضل سحر مراكمة العوائد، يمكن للعائلات التي تمتلك رؤية استشرافية للمستقبل الحصول على دخل كبير فيما تواصل تنمية ثروتها على المدى البعيد.

يحتفظ خبراء تخطيط الثروات العائلية من ذوي الكفاءة بمصدر الثروة في محفظة مركزية، مما يتيح للعديد من أفراد العائلة الاستفادة من الدخل السخي الذي تحققه المحفظة، فيما تحفظ الثروة قيمتها الإجمالية عبر الزمن.

تلجأ العديد من العائلات الثرية لما يسمى بـ "تخطيط ثروة الإرث" لحفظ الثروة المالية وتأمينها للأبناء والأحفاد وأحفاد الأحفاد وما بعد ذلك. في مكتب العائلة، ينظر فريق خبرائنا لمتطلبات الدخل وأسلوب الحياة لجميع أفراد العائلة ويصممون خطة خاصة بالثروة العائلية لتلبي هذه المتطلبات.

مهمتنا أن نحقق التوازن بين مستويات المخاطر المطلوبة لتحقيق أهدافك والمستوى المعيشي الذي تريده. باستخدام شبكة علاقاتنا وخبراتنا الواسعة التي تمتد عقوداً من الزمن، سننشئ محافظ متنوعة دوليًا ذات كفاءة ضريبية لتستمر ثروتك وتنمو عبر الأجيال.

إذا أردت البدء في بناء ثروة عائلية دائمة، تحدث إلى خبيرك المالي اليوم.

 

إخلاء مسؤولية

تقدم لك شركة The Family Office Co. B.S.C (c) - “The Family Office” هذا العرض لأغراض إعلامیة فقط، ویحتوي على معلومات سریة وخاصة لا یجوز إعادة إنتاجھا أو توزیعھا أو استخدامھا من قبل أي أطراف ثالثة بدون موافقة خطیة مسبقة من The Family Office.

لم تدُقق أي معلومات أو أشكال أو حسابات أو رسوم بیانیة أو تمثیلات رقمیة أخرى واردة في ھذا العرض علماً أنھا قابلة للتغییر في أي وقت، بالإضافة إلى ذلك، بعض التقییمات (بما في ذلك تقییمات الاستثمارات) الظاھرة في ھذا العرض قابلة للتغییر حیث أنھا قد تستند إلى تقدیرات أو أرقام تاریخیة لا تعكس أحدث التقییمات. مع أن مصادر جمیع المعلومات والآراء الواردة في ھذا العرض تعتبر موثوقة بحسن نیة، لا یقدم أي تعھد أو ضمان، معبر أو ضمني، فیما یتعلق بدقتھا أو اكتمالھا. لیست المعلومات الواردة ھنا بدیلة عن تحقیق العنایة الواجبة. لا یعتبر الأداء السابق مؤشراً أًو ضامناً لأداء المستقبل. تعتبر الجداول الزمنیة للخروج، والأسعار والتوقعات المتعلقة بھا تقدیرات فقط، وقد یحدث الخروج قبل أو بعد ما ھو متوقع، أو بتقییم أعلى أو أقل، مشروطا،ً كمثال ولیس للحصر، بإفتراضات معینة والأداء المستقبلي المتعلّق بالوضع المالي والتشغیلي لكل شركة والظروف الإقتصادیة العامة.

لا تقدم The Family Office أي تعھد أو ضمان، معبر أو ضمني، فیما یتعلق بأي إحصائیات أو بیانات مالیة تاریخیة أو حالیة، سواء كان مصدرھا The Family Office من خلال أبحاث خاصة أو غیره. فیما یتعلق بأي من تلك الإحصاءات أو البیانات المقدمة أو المتاحة من قبِل أو نیابة عن The Family Office، (أ) یتحمل المستثمر كامل المسؤولیة لإجراء تقییمه الخاص لمدى أھمیة المعلومات النسبیة وسلامة المصدر و (ب) لیس لدى المستثمر أي مطالبة ضد The Family Office.

تُحوّل أي مبالغ بعملة غیر الدولار الأمريكي حسب أسعار الصرف السائدة في السوق كما حسبتھا The Family Office أو مزودي الخدمة لديها وقد تختلف أسعار البنوك. تعتبر الأسعار إرشادیة فقط ولا تعكس استعداد The Family Office لعقد صفقات مع أطراف أخرى بناءً علیھا.

تشكل بعض المعلومات الواردة في ھذا العرض "بیانات تطلعیة"، والتي یمكن تحدیدھا باستخدام كلمات مثل "یجوز" أو "سوف" أو "یجب" أو "یتوقع" أو "یُنتظر" أو "مشروع" أو " خطط" أو " تقدیرات " أو " النیة " أو "المتابعة " أو " الإعتقاد " أو عكسھا بصیغة النفي أو بدائل لھا أو مصطلحات مماثلة. حیث یحتوي ھذا العرض على توقعات أو أھداف أو خطط أو بیانات تطلعیة أخرى، تخضع تلك البیانات التطلعیة بطبیعتھا لمخاطر معروفة ومجھولة متعلقة بأعمال تجاریة وإقتصادیة وتنافسیة وتنظیمیة وغیرھا وأوضاع طارئة وعدم یقین، معظمھا یصعب التنبؤ به وخارج عن سیطرة The Family Office مما قد یسبب إختلافاً مُھماً بين الأداء الفعلي أو النتائج المالیة والتوقعات الأخرى المستقبلیة وتوقعات الأداء أو النتائج أو الإنجازات المستقبلیة في تلك البیانات التطلعیة، بشكل معبر أو ضمني. یجب ألا یعتمد المستثمرون دون مبرر على تلك البیانات التطلعیة. لا تلتزم The Family Office بتحدیث أي بیانات تطلعیة لتتوافق مع النتائج الفعلیة أو التغیرات في توقعات The Family Office إلاإذا نص القانون المعمول به على ذلك.

لا تقدم The Family Office أي تعھد أو ضمان، معبر أو ضمني، فیما یتعلق بأي توقعات مالیة. وفي ما یتعلق بأي توقعات تم تسلیمھا أو إتاحتھا من قِبَل أو نیابةً عن The Family Office (أ) تضمن محاولة تقدیم مثل ھذه التوقعات بطبیعتھا عدم الیقین و (ب) یعتبر المستثمر عدم الیقین أمراً مألوفاً و (ج) یتحمل المستثمر كامل المسؤولیة لإجراء تقییمه الخاص لمدى إكتمال ھذه التوقعات المقدمة ودقتھا و (د) لیس لدى المستثمر أي مطالبة ضد The Family Office.

یمثل ھذا العرض ملخصاً لمعلومات معیّنة ویجب مراجعة مذكرة الطرح الخاص للشروط الكاملة وفھم الإستثمارات ومخاطرھا بشكلٍ أكمل. بالإضافة إلى ذلك، لا یمثل ھذا العرض عرضاً للبیع أو طلباً لشراء أي أداة أو منتج مالي آخر، ولا یمثل إلتزاماً من قِبَل The Family Office لتقدیم مثل ھذا العرض في الوقت الحاضر أو إشارةً إلى استعداد The Family Office لعرضه مستقبلاً .

The Family Office هي شركة استثمارية من الفئة الأولى تخضع لرقابة مصرف البحرين المركزي، ومرخّصة بسجل تجاري رقم 53871 صادر بتاريخ 21/6/2004، وبرأس مال مُصرّح به ومدفوع قدره 10,000,000 دولار أمريكي. ولا تُقدّم The Family Office Co. BSC(c) منتجاتهاوخدماتها سوى إلى "مستثمرين معتمدين" على النحو المحدد من قِبل مصرف البحرين المركزي.

 

تحدث إلى خبراء الاستثمار لدينا

ابدأ في استراتيجية الاستثمار المخصصة لك

إحجز موعداً