لماذا التخطيط المالي مهمّ؟

Nov 07 2021 | 1 min

يتيح لك التخطيط المالي تحقيق أهدافك الماليّة، سواء كانت لشراء منزل عائليّ أو الادخار لتعليم الأولاد أو التقاعد المريح أو عطلة الأحلام. كما يحضّرك لحالات غير متوقعة وطارئة كالمرض أو فقدان الوظيفة أو تجديد المنزل.

باختصار، يشكّل التخطيط المالي أسلوبا منهجيّا يساعدك في إدارة أموالك ومصاريفك بالتخطيط للادخار والاستثمار. تشمل الخطة الماليّة كلّ من إعداد الميزانيّة والتأمين والرهون العقاريّة والاستثمارات والضرائب والتقاعد والتخطيط للإرث. وتُحضّرك للمخاطر المحتملة والأحداث غير المتوقعة.

كيف تبدو الخطّة الماليّة؟

ينطلق التخطيط المالي من أهدافك ووضعك المالي وقابليّتك على تحمّل المخاطر وتوقعاتك، ثمّ يحتسب كميّة السيولة التي ستحتاجها في فترات مختلفة ويضع استراتيجيّة لتحقيق أهدافك.

إنّ الخطط الماليّة فريدة ككلّ فردٍ منّا، ويجب أن تلبي احتياجات الجميع ورغباتهم. ينبغي أن تحكي خطّتك الماليّة قصّتك الخاصّة وأن تربط جميع فواصل حياتك.

ما مزايا التخطيط المالي؟

يمنحك التخطيط المالي راحة البال، ممّا يصنع العجائب لصحتك وسلامتك النفسية.

  • يساعدك في تحديد أهدافك الماليّة وأولويّتها.
  • يُحدّد عوامل الضغط المالي في حياتك، والمخاطر والطوارئ المحتملة، ويقترح الحلول.
  • يتعرّف على عاداتك في الإنفاق ويقدّم حلولاً لزيادة تدفقك النقدي.

كيف أضع خطّة ماليّة؟

تستهدف الخطّة الماليّة الجيّدة عدداً من العوامل الرئيسة.

  1. 1. حدّد أهدافك الماليّة

كيف ترى حياتك بعد خمسة و10 و20 عام؟ هل تريد أن تُرزق بأولاد؟ هل ترغب بامتلاك منزل؟ كيف تتخيل تقاعدك؟

  1. 2. تَتبَّع تدفقك النقدي

تتيح دقة معلومات أموالك توجيهها نحو الأهداف قصيرة ومتوسطة وطويلة الأمد.

  1. 3. استعد للطوارئ

الركن الأساسي لأيّ خطّة ماليّة هو ادخار النقود تحسباً للمصاريف الطارئة.

  1. 4. سدّد دينك

ابدأ بتسديد دينك الأعلى تكلفة وخطّط لتسديد الباقي مع الوقت. فإزالة عبء الديون تتيح دخلاً أكبر تحت تصرّفك.

  1. 5. قيّم المخاطر وقُم بإدارتها

تأتي المخاطر بأشكال وأحجام كثيرة. يُمكن معالجة بعض المخاطر بالتأمين، وبعضها الآخر بالادخار والاستثمار.

  1. 6. استثمر

استراتيجيّتك الاستثماريّة هي الركن الأساسي لخطتك الماليّة. تستند الاستراتيجية الاستثماريّة الجيّدة إلى أهدافك والتدفق النقدي المُحتسب، كما تُوازن المخاطر التي تقدر تحملها مع العائد الذي تحتاجه.

علينا أن نشارك في كافة جوانب التخطيط المالي، ولكننا لا نعرف كلّ شيء. يمكن للمخطّط المالي الموثوق دعمك في كافة الخطوات لوضع خطّة مخصّصة لمتطلباتك وحاجاتك.

ماذا يفعل المخطّطون الماليّون؟

يساعدك المخطّطون الماليّون في تحقيق أهدافك قصيرة وطويلة الأمد. ويقيّمون وضعك المالي ويفهمون ما تريد ويساعدونك في التخطيط لتحقيقه. كما يُحدّدون استراتيجية لمساعدتك في خفض الإنفاق وتسديد الديون والادخار والاستثمار للمستقبل. يُعفونك أيضاً من إدارة استثمارك ويكيّفون استراتيجيّتك الاستثماريّة مع تغير التوقعات للاقتصادات والأسواق.

أسلوب The Family Office في التخطيط المالي

تساعد شركة The Family Office العملاء منذ 2004 في الحفاظ على ثروتهم وتنميتها لأجيال مقبلة من خلال إدارة الثروات والتخطيط المالي. سواء رغبت الحفاظ على تراثك أو التخطيط لتقاعدك أو تنويع استثماراتك، يمكنك الاطمئنان أنّ ثروتك بعناية خبرائنا.

تحدّث مع خبرائنا الماليّين الآن للتخطيط لمستقبلٍ ناجح وآمن.

تحدث إلى خبراء الاستثمار لدينا

ابدأ في استراتيجية الاستثمار المخصصة لك

إحجز موعداً