خمسة أخطاء كبرى يمكن تجنبها ونرى مستثمرين متقاعدين يقعون بها

May 06 2020 | 2 min

1) الاعتماد الزائد على ردة الفعل بدلاً من التخطيط المسبق عند اتخاذ قرار الاستثمار

كثيرون لا يفكرون في مرحلة تقاعدهم إلا حينما لا يفصلهم عنها سوى بضع سنين. فهل تعلم أن 15% فقط من المتقاعدين يعرفون كم سيكون دخلهم بعد التقاعد؟

ويمكنك تجنب الوقوع في هذا الخطأ عبر الاستعانة مبكراً بخبير مختص لمساعدتك في اتخاذ القرار المناسب في الوقت المناسب بشأن أفضل طريقة لاستثمار ثروتك وصولاً للتقاعد. وسوف يضمن لك ذلك الحفاظ على نمط حياتك في سنوات التقاعد وحفظ ثروتك للأجيال القادمة.

2) عدم إشراك أفراد عائلتك في استراتيجيتك الاستثمارية

هناك 7 من بين كل 10 عائلات ثرية تفقد ثرواتها في الجيل الثاني. وأحد الأسباب الرئيسية لذلك هو أن معظم المستثمرين يُحجمون عن إشراك وَرثتهم في استراتيجية الاستثمار الخاصة بهم ولا ينتبهون لذلك إلا بعد فوات الأوان.

ويمكنك تجنب الوقوع في هذا الخطأ عبر إشراك عائلتك في حفظ الثروة والتأكد أنها مدركة لأهدافك وتتبنى نهجاً مماثلاً. ولذلك فنحن نوصي دائماً بإشراكهم في عملية اتخاذ قرارات الاستثمار منذ وقت مبكر.

3) الاعتماد على نهج استثماري ضيق الأفق

هناك 5% فقط من المستثمرين يحافظون على نمط حياتهم بعد التقاعد.

ويمكنك تجنب ذلك عبر تنويع استثماراتك في أصول ومناطق جغرافية وقطاعات اقتصادية متعددة. وتُعتبر الأصول البديلة مثل العقارات التجارية والخاصة خياراً رائعاً لتنويع محفظتك الاستثمارية. ويمكن لمحفظة متنوعة ومتوازنة أن تحقق عوائد مستدامة على المدى الطويل وتساعدك على تخفيف المخاطر. وهنا يمكن لمكتب العائلة أن يساعدك في تصميم محفظتك الاستثمارية بناءً على احتياجاتك الفريدة وأهدافك الاستثمارية.

4) الاستثمار في فرص لا تفهمها

قد يكون الاستحواذ على فرص استثمارية متاحة بأسعار أقل بكثير من قيمتها أمراً مغرياً، ولا سيما في أوقات متقلبة مثل تلك التي نشهدها حالياً. ولكن توخ الحذر! لا تدع السعر المنخفض يخدعك ويدفعك للاستثمار في أصول لا تفهمها فهماً تاماً.

ويمكنك تجنب ذلك عبر الاستعانة بخبير في إدارة الثروات لمساعدتك في اتخاذ قراراتك الاستثمارية. سوف ينشئ لك ملفاً لتحديد المخاطر بناءً على أهدافك المالية ويقدم لك التوصيات اللازمة بشأن الفرص التي تلائمك تماماً.

5) إغفال القوة السحرية للفائدة المركبة

هناك 60% من المتقاعدين لم يتخذوا أي خطوات استعداداً لتقاعدهم، ما يعني أيضاً أنهم لا يستفيدون من القوة السحرية لإضافة الفائدة المركبة ومن ثم تراكم رأس المال. ويمكنك تحسين سلة مدخراتك للتقاعد عبر الإضافة لها كل عام وترك أموالك تعمل من أجلك.

ويمكنك تجنب ذلك عن طريق التعاون مع مدير ثروة يكون موضع ثقتك ويمكنه فهمك ودعم قراراتك والقيام بالإجراءات الإدارية وإنشاء هيكل شفاف لأصولك ووضع خطة للورثة.

مكتب العائلة هو شركة استثمارية من الفئة الأولى وتخضع لرقابة مصرف البحرين المركزي وبرأس مال مُصرّح به ومدفوع قدره 10.000.000دولار أمريكي. ولا يقدّم مكتب العائلة منتجاته وخدماته إلا إلى "مستثمرين معتمدين" على النحو المحدد من قِبل مصرف البحرين المركزي.

 

المصادر:

https://www.financialexpress.com/money/retirement-planning-how-hnis-are-diversifying-their-investment-portfolio-to-fund-their-retirement/1878334/

https://www.linkedin.com/pulse/wealth-planning-unusual-times-an-kelles-%E5%AE%89%E5%85%8B%E8%95%BE%E6%96%AF/

https://brownwealthmgt.com/tips-for-retirement-income-planning/

تحدث إلى خبراء الاستثمار لدينا

ابدأ في استراتيجية الاستثمار المخصصة لك

إحجز موعداً