الثروة والتنويع المالي

التنويع هو الاستثمار في مجموعة أصول غير مترابطة تتفاعل بشكل مختلف في أسواق مختلفة. من المهم أن تغطي محفظتك مجموعة متنوعة من قطاعات السوق وفئات الأصول والمناطق الجغرافية، ولكن التنويع الحقيقي يتطلب فهماً أعمق لمصادر إيرادات الأصول وكيفية تفاعلها مع مسارات الأسواق. تتفاعل أصول عديدة في الأسواق العامة بشكل متشابه خلال فترات الركود وترتبط ارتباطاً وثيقاً بقطاعات أخرى بالرغم من وقوعها في مناطق جغرافية مختلفة. بالنسبة للمستثمر، نتيجة هذا لا يختلف عن التركيز المفرط للأصول، حتى لو كانت المحفظة تغطي مناطق جغرافية مختلفة في العالم. لحل هذه المشكلة، نحن متخصصون في إتاحة فرص استثمارات خاصة. لدينا قدرة الوصول إلى الأسهم والديون الخاصة وفرص الاستثمار في العقارات التي لا تتوفر للأفراد من الجمهور العادي. تَحول هذه الاستثمارات بطبيعتها من تهاوي قيمة الأصول نتيجة تصرفات مستثمرين هواة يبيعون أحياناً تحت تأثير الهلع. كما تتميز هذه الأصول بعوائد أعلى بسبب علاوة عدم السيولة. نجمع بين استثمارات خاصة حصرية وفئات أصول عامة تقليدية، مثل الأسهم والدخل الثابت والعقارات ومعادلات النقد. يحقق منهج التنوع في إدارة المحافظ نتائج متفوقة سنةً وراء سنة. باعتبارها حجر الأساس في نظرية المحفظة الاستثمارية العصرية، تخفف الاستثمارات المتنوعة المخاطر وتحقق عوائد أعلى. فيستفيد العملاء من تخفيض المخاطر وتنمية ثرواتهم.

في حال عدم تنويع أصول المحفظة، غالباً ما تكثر المخاطر التي يواجهها المستثمر. على سبيل المثال، من يستثمر كل ثرواته في قطاع النفط، سيخسر كل شيء في حال انهارت سوق النفط، ومن جهة أخرى، ستبقى أرباحه محدودة لو كان أداؤها جيداً. فغياب التنويع يؤدي إلى مخاطرة مفرطة وربح غير كاف. بالتالي ولتجنّب ذلك، ينشئ The Family Office محافظ استثمارية مصممة لإتاحة الحد الأقصى من الربح والحد الأدنى من المخاطر. فلا غنى عن التنويع، إذ يمكنك زيادة احتمالية تحقيق المكاسب بشكل ملحوظ حينما تستثمر في مجموعة متنوعة من الأصول الخاصة والعامة. والأهم من ذلك، يمكنك الاستفادة من أسعار أفضل مع علاوات مغرية لعدم السيولة من خلال استثمارات خاصة طويلة المدى. باختصار، يخفف تنويع المحفظة مستوى المخاطر ويعزز العوائد.