انتقال إدارة الثروات إلى الرقمنة

شهد قطاع إدارة الثروات تغيّراتٍ كثيرة للتكيّف مع التحوّلات الديمغرافيّة. فمع تقدّم سنّ مستشاري إدارة الثروات وعملائهم من جيل "Baby Boomers" (مواليد 1946-1964)، بدأ يبرز الجيل التالي من المستثمرين – جيل "X" (مواليد 1965-1980) وجيل الألفيّة "Y" (مواليد 1981-1996). وأدى تغيّر قاعدة العملاء إلى تبدّل التوقّعات والأولويات بشكلٍ ملحوظ مع ظهور تقنيّات جديدة ودروس الأزمة الماليّة الأخيرة.

Mar 7, 2021|إدارة الثروات والمخاطر- 2 min

ولضمان استمراريّته، على قطاع إدارة الثروات أن يلبي توقّعات هذا الجيل الجديد، لا سيما بما يخص الحلول والخدمات الرقميّة. فحسب شركة "Refinitiv" المزوّدة الرائدة لبيانات الأسواق الماليّة، يعتبر 68% من مستشاري إدارة الثروات أن تعلم التكنولوجيا الجديدة أكبر تحدٍّ لهم. ويعتبرون استباق التوجهات أمرا أساسيّا لتنمية محافظ العملاء.

تنقّل الثروة بين الأجيال

يُتوقّع انتقال حوالي 50 تريليون دولار من الثروات إلى الجيل الجديد بين 2017 و2020 ممّا يُعتبر أكبر انتقال للثروات بالتاريخ. وحسب شركة "Deloitte"، غيّر 90% من الورثة مستشاريهم عند انتقال الثروة إلى الجيل الجديد. على مديري الثروات أن يحوّلوا توقعات عملائهم الجدد إلى فرص.

ووجدت دراسة لشركة "Roubini ThoughtLab" أنّ ما يقارب 50% من المستثمرين مستعدون للعمل مع مدير أصول جديد ما لم تُلبّ توقعاتهم. ويعكس هذا انتقال الثروات من جيل "Baby Boomers" إلى جيل "X" وجيل الألفيّة، بالإضافة إلى التأنيث مع ازدياد عدد السيدات المستثمرات باستحواذهنّ الخاصّ أو بتوارثهنّ مسؤولية إدارة الثروة.

أسس التحوّل الرقمي الناجح

يرتكز نجاح التحوّل الرقمي في إدارة الثروات على فهم المبادئ الأساسيّة لإنشاء قدرات رقميّة مستدامة وأكثر ذكاءً لإدارة الثروات، بحسب "Finextra"، وهي شركة مستقلّة رائدة للأخبار ومعلومات التكنولوجيا الماليّة.

  1. فهم احتياجات العميل: أهم عامل للنجاح في أي تحوّل رقميّ هو فهم احتياجات العميل. فعلى مديري الثروات تطوير إطار عمل لفهم مسيرة العميل للاطلاع على التحديات والحلول وتطوير استراتيجيّة رقميّة مستدامة ناجحة.

  1. التركيز على مستثمرين من جميع الأجيال: من الخطأ التركيز على جيل الألفيّة فقط في الاستراتيجيّة الرقميّة. قد يشكّل جيل الألفيّة الجزء الأكبر من قاعدة عملاء إدارة الثروات، ولكن العملاء من كافة الأجيال الأخرى يتجاوبون أيضاً مع الخدمات الرقميّة. ويجب أن تشمل عمليّة الرقمنة مختلف الأهداف الاستثماريّة لجميع الأجيال من المستثمرين.

  1. التركيز على النتيجة وليس المنتج: على المنتجات أن تكون موجهة نحو الهدف وقابلة للتفصيل حسب الطلب. ويجب على مديري الثروات الانتقال من البيع التقليدي للمنتجات إلى بيع النتائج لجذب جمهور أكبر وإتمام صفقات أفضل.

  1. سرعة الاستجابة من خلال الأتمتة: تحتاج الخدمات الماليّة أكثر من أيّ قطاع آخر لأدوات معقدةً متطوّرةً لتحليل أحجام ضخمة من البيانات. وعلى مديري الثروات غرس الفعاليّة وسرعة الاستجابة في أعمالهم عن طريق الأتمتة.

التحوّل الرقميّ في The Family Office

تفتخر The Family Office بمنصبها الرائد في التحوّل الرقمي لإدارة الثروات. تتمتّع منصّتنا الرقميّة بمزايا عديدة تجعلها الأولى في المنطقة بتزويد هذا المستوى من التحكّم والشفافيّة والراحة للعملاء.

وُضعت أسس المسيرة الرقميّة لشركة The Family Office في 2014. فمنصّتنا الرقميّة نتيجة أكثر من ستّة أعوام من الجهود المدروسة. وتهدف هذه المنصّة إلى المساواة بين صغار المستثمرين وكبارهم بإتاحة فرص استثمار خاصّة حصريّة في الأصول البديلة لجمهور أوسع من المستثمرين المؤهلين من أيّ وقتٍ مضى. وبدءً من فتح الحساب رقميا بالكامل، يحصل العملاء مباشرة على آخر المعلومات عن أفضل الصفقات العالميّة وأداء محافظهم، إضافةً إلى محتوى تعليمي مطّلع، ودعوات إلى ندوات عبر الإنترنت وفعاليّات حصريّة مع روّاد القطاع.

 

The Family Office Co. BSC(c) هي شركة استثمارية من الفئة الأولى تخضع لرقابة مصرف البحرين المركزي، ومُرخّصة بسجل تجاري رقم 53871 صادر بتاريخ 21/6/2004، وبرأس مال مُصرّح به ومدفوع قدره 10,000,000 دولار أمريكي. ولا تُقدّم The Family Office Co. BSC(c) منتجاتها وخدماتها سوى إلى "مستثمرين معتمدين" على النحو المحدد من قِبل مصرف البحرين المركزي.


About The Family Office

Since 2004, The Family Office has been the wealth manager of choice for more than 200 ultra-high-net worth families and individuals, helping them preserve and growth their wealth through customized solutions in diversified alternatives and more. Schedule a call with our financial experts and learn more about our wealth management process.

Keep reading

من نحن

نبذة عامة فلسفة الاستثمار أعضاء مجلس الإدارة الفريق القيادي مواقعنا
تواصلوا معنا

مكتب المنامة:

الطابق التاسع، برج الزامل شارع الحكومة المنامة 305 مملكة البحرين

bahrain flag+973 1757 8000

مكتب دبي:

أبراج سنترال بارك، مركز دبي المالي العالمي (DIFC) الطابق 21، المكاتب 21-43 دبي، الإمارات العربية المتحدة

uae flag+9714 8343863

مكتب الرياض:

سيغنيتشر سنتر، جناح 102 شارع الأمير تركي بن عبدالعزيز الأول حطّين ، الرياض 13512 - 2110 المملكة العربية السعودية

ksa flag+966 11 250 7720

MVPwebsiteAR

مستعدون لبدء رحلتكم الاستثمارية؟

اضغطوا هنا للبدء my.tfoco.com/ar/register

The Family Office Co. BSC(c) هي شركة استثمارية من الفئة الأولى تخضع لرقابة مصرف البحرين المركزي، ومُرخّصة بسجل تجاري رقم 53871 صادر بتاريخ 21/6/2004، وبرأس مال مُصرّح به ومدفوع قدره 10,000,000 دولار أمريكي. ولا تُقدّم The Family Office Co. BSC(c) منتجاتها وخدماتها سوى إلى "مستثمرين معتمدين" على النحو المحدد من قِبل مصرف البحرين المركزي.

الأسئلة الأكثر تكراراًمبادئ حوكمة الشركاتسياسة الخصوصيةخريطة الموقع